通过专家规划保障您的未来
个人退休规划
退休生活可能占据您人生的近三分之一——我们致力于确保您晚年财务安全和舒适。
- 稳定可靠的现金流，支持您的生活方式
- 审慎的投资策略，促进您整体资产的持续增长
- 提供完善的保障，抵御意外医疗支出和潜在的长期护理需求
- 前瞻性地主动管理最低分配要求 (RMD)，最大限度地降低税务负担，您的退休储蓄最大化
自雇人士和小型企业主的退休规划
我们提供全面的解决方案来应对这些挑战，为您的财务未来提供保障：
- 企业结构选择——商业结构的选择会影响您的税务、负债以及您可以使用的退休计划。选择合适的结构是为您的企业和个人退休目标奠定坚实财务基础的关键第一步
- 退休计划优化 - 面对SEP IRA、SIMPLE IRA、Solo 401(k)、Roth 401(k)、Mega Backdoor或DB Plan等众多选择，确定哪种计划最适合您的需求并非易事。我们帮助您找到最佳解决方案，最大限度地为企业主和员工带来利益，同时最大程度地节省税款。
- 退休计划资产管理 - 我们不仅协助设计最佳退休计划，还采用基于目标的投资策略，持续管理您的退休资产
遗产规划
遗产规划并非富人的专属——每个人都可以通过确保自己的意愿得到尊重、亲人得到保护以及遗产得到传承而受益。我们与遗产律师紧密合作，帮助您：
- 制定真正符合您意愿并保障家庭未来发展的遗产规划。
- 最大限度地节省税款，以便您可以为子女或慈善机构留下更多遗产。
- 确保您的法律文件和受益人指定准确且及时更新